当下，证券行业正经历阶段性逆周期，市场震荡波动、成交活跃度走低。财富管理业态也在发生深刻变化，各大券商对业务转型的解答方式也亟待更新。

传统营业网点亏损问题突出、经营效率有待提高、买方投顾转型缓慢、以往重产品销售的客户服务模式有待改进……面对当下市场环境的种种新挑战，券商要如何解决财富管理转型中出现的问题？

据了解，光大证券（维权）正用进一步全面深化改革的方式来解决财富管理业务转型中出现的问题，谋划行之有效的改革举措。一方面，全面审视行业趋势和自身经营发展，全面思考展业模式和服务模式，全面贯彻落实节约战略，应变适变，调整财富管理业务多年形成的传统展业模式，对无效低效营业网点进行撤并，整合资源，升级服务质效。另一方面，公司持续深化改革，立足金融为民理念，提升服务能力，优化管理机制，加快形成与新质生产力相适配的新型生产关系，激发推动公司财富管理业务转型跨越式发展的持久动能。

党的二十届三中全会深刻总结了我国全面深化改革的新成就与新经验，明确提出“深化金融体制改革”的新要求和新任务。光大证券把学习好、宣传好、贯彻好党的二十届三中全会精神作为当前和今后一个时期的重大政治任务，以“建设中国一流服务型投资银行”为战略目标，在财富管理业务方面，全面深入推动体制机制改革，从展业平台、展业工具和展业人才方面实施优化升级，加速推进财富管理业务转型，努力以更优质的服务满足人民群众日益增长的财富管理需求。

全面革新展业模式，适配财富管理转型新形势

面对制约公司财富管理转型的痛点、堵点，光大证券主动用改革的精神，深入开展调查研究，聚焦展业平台和展业工具全面打造适配新形势的财富管理展业模式。

在科技化浪潮席卷全球的今天，客户与金融机构的互动方式已悄然改变，财富管理与数字化转型正在成为证券行业未来发展的重要趋势。在此背景下，光大证券对线下、线上展业平台分别进行整合、优化和升级，聚合经营资源，升级服务能力。

在线下端，光大证券梳理检视营业资产经营效能，一方面聚能，通过营业网点优化，撤并无效及低效营业部；另一方面赋能，配套同城集约化运营、网点智能化改造、自助服务场景拓展等措施，将客户和员工向更具潜力与效益的营业网点集中从而形成规模效应和核心竞争优势，实现更多资源投入客户服务和员工福利，切实提升人民群众获得感和幸福感。

在线上端，通过云计算、大数据处理和人工智能等前沿技术，持续加强移动端金阳光APP平台开放能力建设，不断完善线上优质产品与内容输出，打造线上线下融合共生的客户服务生态。辅以用户、场景为中心的数字金融服务体系构建，加快系统平台化建设向智能化转型升级，提高业务处理的效率和便利性。

在升级线下、线上展业平台的同时，光大证券牢牢把握金融功能性定位，做优做精金融产品、投顾服务等展业工具，深耕以客户为中心，服务为本，专业筑基的服务理念，打造金融产品配置服务体系和推动投顾业务2.0升级。一是围绕引评销一体化建设，推动公司代销业务向配置服务转型。对公司已代销产品建立观察池和优选池，通过优化产品准入机制和建立科学分类评价体系，聚焦产品质量，服务投资者多元资产配置需求。二是努力打造“金阳光投顾”品牌，围绕主观类、资讯类、工具类投顾产品体系建设，持续丰富产品分类，着力提升投资者长期资产回报。

深化人才队伍建设，释放财富管理转型强活力

当前，财富管理展业模式的深度转型升级对券商服务能力组合应用提出了新要求，作为新展业模式应用主体的从业人才也成为了推动公司财富管理转型实现跨越式发展的关键。据了解，为充分激发和释放财富管理体系创新活力，打造适应展业新模式的高质量人才队伍，光大证券围绕提升展业能力和优化人才管理机制两方面，强化队伍培养赋能。

光大证券坚持鲜明的选人用人导向，积极吸引具有专业素养和丰富经验的金融人才加入团队，通过专业培训赋能和展业工具支持助力一线业务人员展业能力提升。在专业培训赋能方面，公司搭建分级培训体系，为不同层级的营销人员和投资顾问配套不同专项培训，强化专业输入，加持服务能力，做好价值引导，持续打造财富管理专业人才梯队。在客户服务工具支持方面，公司大力深挖数据价值，打造阳光e数一站式数据服务品牌。结合人工智能，精准挖掘潜在客户，有效识别客户需求，在总部业务管理部门的协同下，形成专业化、个性化营销方案，全面支持一线业务人员提供适配客户需求的金融服务，提升服务效果和客户体验。

而在人才管理机制方面，一是持续加强合规管理和廉洁从业机制建设，筑牢稳健发展之堤。以党建强“基”铸“魂”，大力弘扬中国特色金融文化，不断完善合规制度建设，广泛组织学习宣传、警示教育，严格检查监督机制，将诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规作为公司从业人员的自觉遵循。二是优化一线员工绩效提成管理模式，由结果导向单一挂钩转变为综合评价挂钩，同时强化业务协同激励，充分发挥薪酬分配的导向作用，引导员工做好客户服务及业务协同，努力激发核心骨干人才的积极性和员工干事创业的热情。

改革进行时，据了解，光大证券物理营业网点数量虽在聚能变化，但始终不变的是公司“以投资者为中心”的根本宗旨、服务民生福祉的初心。在资源持续集中后，公司财富管理数智化效能进一步升级，已实现投研、顾问、风控、运营、服务的全流程科技化和智能化，24小时不间断为客户服务和提供投资陪伴。今年来，通过“光大证券金阳光APP”、微信公众号以及第三方平台抖音、B站、同花顺等多个数字化平台累计推送图文和短视频近5000篇，开展直播500余场，服务客户超2300万人次。人才队伍建设也初见成效，投顾品牌逐渐获得行业认可。公司已在系统内建立起“金阳光认证投顾”专业标准及服务标准，通过选拔、培训、竞赛、评估等体系化建设，优中选优，加速高层级认证投顾培育，打造队伍荣誉感，以专业标杆带动队伍整体能力提升。

立足财富管理新发展阶段，光大证券将深入贯彻落实党的二十届三中全会及中央金融工作会议精神，继续坚定不移地走中国特色金融发展之路，持续深化内部体制机制改革，做好系统谋划，以深化改革的新活力激发转型发展的新动力。紧扣财富管理转型主线任务，公司将更加注重因时制宜和系统集成。紧跟行业市场动态和业务发展趋势，积极践行金融工作的政治性和人民性，持续打造贴合市场需求的财富管理展业模式，统筹一体推进营业网点、金融产品和人才队伍等各项业务要素的更新跃升，切实增强各项改革措施之间的系统性和协同性，多措并举，推动公司财富管理业务高质量发展。

责编：杨喻程

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